隨著加強(qiáng)2019年全球反洗錢調(diào)查和打擊偷稅漏稅行為,，銀行對(duì)每個(gè)交易銀行離岸賬戶的審核將更加嚴(yán)格,。
于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
一些擁有離岸賬戶的外國貿(mào)易商在收到海外匯款（特別是敏感國家的匯款）時(shí),，需要提交大量材料來證明交易的真實(shí)性,。而銀行每一筆匯款都需要大量的人力進(jìn)行核對(duì),，使得效率低下,，出口商無法得到貨款,。
一些銀行為了避免風(fēng)險(xiǎn)，不愿支付這樣的審計(jì)成本,，而且他們簡單地關(guān)閉了大量的中小型客戶“境外賬戶”,。這就是為什么今年的許多由匯豐領(lǐng)導(dǎo)的香港銀行取消了對(duì)銀行的大量費(fèi)用，例如年費(fèi)等,，但另一方面,，它仍然高度監(jiān)管。
如果您想保持現(xiàn)有的離岸帳戶不受影響,，請記?。?/strong>
1.請務(wù)必使交易背景的真實(shí)性得到保障，保持完整的交易文件,，必要時(shí)提交給銀行審計(jì),。
2。避免與敏感和高風(fēng)險(xiǎn)國家進(jìn)行交易,，如伊朗,、朝鮮、敘利亞,、古巴,、蘇丹、沙特阿拉伯等,。
3,。 要采用公對(duì)公的支付方式，最好使用部分一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份盡量減少個(gè)人交易,。
4.使賬戶保持活躍狀態(tài),，而已持續(xù)三個(gè)月以上的賬戶可能會(huì)被清理。
5.盡量避免大筆資金急進(jìn)急出,，保持一定的存款賬戶,。
6,。確保為銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼和公用郵箱有效,，及時(shí)回復(fù)銀行通知,，積極配合銀行調(diào)查。
7,，不要把帳戶借給朋友收取或付款,。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如,，著名的“買家多打一筆錢,、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局,。
9.香港離岸賬戶是不是零申報(bào),，依法納稅，每年做帳審計(jì),。
10,。建議增開備用賬戶，避免因銀行突然關(guān)閉賬戶導(dǎo)致新賬戶無法及時(shí)到位,，公司在此期間無法收付,。
海外賬戶的未來走勢一定會(huì)越來越難，也請外貿(mào)人士早做準(zhǔn)備,！
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