隨著加強2019年全球反洗錢調(diào)查和打擊偷稅漏稅行為，銀行對每個交易銀行離岸賬戶的審核將更加嚴格,。
于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
一些擁有離岸賬戶的外國貿(mào)易商在收到海外匯款（特別是敏感國家的匯款）時，需要提交大量材料來證明交易的真實性,。而銀行每一筆匯款都需要大量的人力進行核對,，使得效率低下，出口商無法得到貨款,。
一些銀行為了避免風(fēng)險,，不愿支付這樣的審計成本，而且他們簡單地關(guān)閉了大量的中小型客戶“境外賬戶”,。這就是為什么今年的許多由匯豐領(lǐng)導(dǎo)的香港銀行取消了對銀行的大量費用,，例如年費等，但另一方面,，它仍然高度監(jiān)管,。
如果您想保持現(xiàn)有的離岸帳戶不受影響，請記?。?/strong>
1.請務(wù)必使交易背景的真實性得到保障,，保持完整的交易文件，必要時提交給銀行審計,。
2,。避免與敏感和高風(fēng)險國家進行交易，如伊朗,、朝鮮,、敘利亞,、古巴、蘇丹,、沙特阿拉伯等,。
3。 要采用公對公的支付方式,，最好使用部分一部分L/C以確認貿(mào)易身份盡量減少個人交易,。
4.使賬戶保持活躍狀態(tài)，而已持續(xù)三個月以上的賬戶可能會被清理,。
5.盡量避免大筆資金急進急出,，保持一定的存款賬戶。
6,。確保為銀行預(yù)留的通訊地址,、手機號碼和公用郵箱有效，及時回復(fù)銀行通知,，積極配合銀行調(diào)查。
7,，不要把帳戶借給朋友收取或付款,。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如,，著名的“買家多打一筆錢,、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局。
9.香港離岸賬戶是不是零申報,，依法納稅,，每年做帳審計。
10,。建議增開備用賬戶,，避免因銀行突然關(guān)閉賬戶導(dǎo)致新賬戶無法及時到位，公司在此期間無法收付,。
海外賬戶的未來走勢一定會越來越難,，也請外貿(mào)人士早做準備！
————————————————————————
圖文綜合來源于：網(wǎng)絡(luò),，版權(quán)歸原作者所有
如有侵權(quán),，請聯(lián)系刪除
- THE END -
新晟微信二維碼
